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MADRID (EP). En concreto, Banca March lograría, en el peor de los escenarios, situar el Tier 1 (nivel de capital, más reservas, más preferentes) en el 19% en el año 2011, mientras que BBK lo situaría en el 14,1%, si bien las pruebas efectuadas a la entidad vasca no tienen en cuenta la absorción de CajaSur.

La tercera posición del ranking corresponde a la caja guipuzcoana Kutxa, con un Tier 1 del 10,6%, por delante del Santander, con un 10% en el peor de los escenarios, mientras que BBVA ocuparía el quinto lugar con un 9,3%. Unicaja logra el sexto puesto, con un 9%.

Ya a mayor distancia, en la séptima posición figura el SIP de CAM, Cajastur, Caja Extremadura y Caja Cantabria con un Tier 1 del 7,8%, seguido de 'la Caixa' con un 7,7% y de Banco Sabadell con un 7,2%, el mismo resultado que obtiene la gran caja gallega formada por Caixa Galicia y Caixanova.

El Banco Popular obtiene un Tier 1 en el peor escenario del 7% en 2011, el mismo porcentaje de Caja Vital y del SIP formado por Caja Murcia, Caixa Penedés, La General de Granada y Sa Nostra. Con un Tier del 6,8% figura Bankinter, que antecede a Ibercaja con un 6,7%.

Caixa de Ontinyent logra un Tier en 2011 del 6,6%, y se coloca por delante del SIP liderado por Caja Madrid y Bancaja (6,3%), Caixa Pollensa (6,2%), el SIP de CAI, Caja Círculo y Caja Badajoz (6,1%) y Banco Guipuzcoano (6,1%), entidad esta última que será absorbida por el Sabadell.

Logran un Tier en 2011 del 6% y, por consiguiente, aprueban con un 'cinco raspado', Banco Pastor y Cajasol, y suspende la entidad resultante de la integración de Caja España y Caja Duero con un 5,6%, así como Banca Cívica (Caja Navarra, Caja Burgos y CajaCanarias), que registra un 4,7%.

Los peores resultados son para Unnim (Caixa Sabadell, Caixa Tarrasa y Caixa Manlleu), con un Tier en 2011 y en el peor escenario del 4,5%, para CajaSur con un 4,3% (sin tener en cuenta su adjudicación a BBK) y Caixa Catalunya, Caixa Manresa y Caixa Tarragona, que saca "la nota" más baja con un 3,9%.

BANCA MARCHA, LA MEJOR DE EUROPA

Banca March ha obtenido el mayor ratio de solvencia de las 91 entidades europeas analizadas en el test de estrés realizado por el Comité Europeo de Supervisores Bancarios (CEBS) conjuntamente con los bancos centrales nacionales y el Banco Central Europeo (BCE).

Este ejercicio entidad a entidad se ha realizado, a petición del ECOFIN, utilizando dos escenarios macroeconómicos (benchmark y adverso) para los años 2010 y 2011. Estos escenarios incluyen un conjunto de indicadores económicos distintos para cada país (evolución del PIB, tasa de desempleo e inflación), así como la potencial repercusión de condiciones adversas en los mercados financieros y de una evolución negativa de los tipos de interés, con el objetivo de evaluar el impacto ligado al deterioro de las carteras de deuda pública que mantienen las entidades.

El ratio de capital de partida es el correspondiente a diciembre de 2009, que en el caso de Banca March ascendía al 19,7%, siendo todo Tier 1, más del doble del exigido por la normativa.

El ejercicio de estrés realizado sobre Banca March arroja los siguientes resultados:

Ratio de capital Tier 1 a 31 de diciembre de 2011 de acuerdo con el escenario benchmark: 20,8%

Ratio de capital Tier 1 a 31 de diciembre de 2011 en el escenario adverso: 19,5%

Ratio de capital Tier 1 a 31 de diciembre de 2011 en el escenario adverso e incluyendo un impacto adicional sobre el riesgo soberano: 19,0%

Los excelentes registros obtenidos por Banca March son consecuencia tanto de la elevada base de capital y su cualificación (todo Tier 1), como de la calidad de los activos del balance. En este sentido, la agregación de los saldos morosos y los activos adjudicados se sitúa entre las más bajas del sector. En concreto, el ratio de mora a junio de 2010 ascendía al 3,5%, con un nivel de cobertura del 88,6% y contando con una cartera de activos inmobiliarios adjudicados y/o comprados de sólo 97 millones de euros.

Estos resultados son un fiel reflejo de la estrategia del Grupo Banca March asentada en la prudencia en la gestión de los riesgos y el reforzamiento permanente de los fondos propios, lo que ha permitido alcanzar este excelente nivel de solvencia.